【コラム】長期分散投資の重要性と「ファッション投資」への警告

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みなさん、こんにちは。
FP事務所Money Lab HALO大﨑です。
さて、先日の日経新聞記事(2024年7月5日)では、「ファッション投資」に対する警告が強調されていました。
投資詐欺が増加する中で、流行に流されることなく、しっかりとしたマネーリテラシーを身につけることが重要です。
投資の中身はよくわかっていないけれども、投資という行為をしている自分に対して満足をしてしまっている方を、多少お見かけします。

記事の概要ですが、
『2024年4月10日、実業家の前沢友作氏と堀江貴文氏が国会議事堂近くで声を上げた事件は、多くの人々に衝撃を与えました。彼らは自身の写真を不正に用いた投資詐欺広告に対して強く抗議しました。警察庁のデータによれば、今年の1~3月に発生したSNS型投資詐欺の被害額は約219億円にのぼり、前年同期の7.5倍にも達しています。

このような詐欺被害を防ぐためにも、金融リテラシーの向上が急務です。大和アセットマネジメントが設立した「資産運用普及センター」や、金融経済教育推進機構(J-FLEC)の活動がその一環です。特に、J-FLECの理事長である安藤聡氏は、「目の前の家計管理や生活設計を考えずに新NISAを始めても長続きしない」と警鐘を鳴らしています。』(出典:日本経済新聞 2024年7月5日)
という内容でした。

なぜ投資詐欺が発生してしまうのか。
それは、「マネーリテラシーの低さ」が大きな原因でしょう。
結論から申し上げると、投資にはローリスク、ハイリターンは存在しないということです。
しかし何も知らない方は、どの程度のリターンを得るためには、どの程度のリスクを負担をしなければならないのかについてよくわかっていないため、そのような投資詐欺の被害にあってしまうのでしょう。
誠に残念です。
今後投資というものがますます身近になっていきます。
自分の資産、お金は自分でしっかり守れるように知識をしっかりつけていきましょう。

当事務所では、長期分散投資を推奨しています。短期的な利益を追求するのではなく、長期的な視野で資産を分散させることで、リスクを抑えつつ安定した成長を目指すことができます。ライフプランが明確でなければ、投資計画を適切に立てることは困難です。具体的には、ライフプランが明確であれば、将来の収入や支出の見通しが立ち、どの程度のリスクを取ることができるかが判断できます。さらに、人生の大きなイベント(住宅購入、子供の教育、退職後の生活など)に合わせた投資戦略を立てることができます。

結論

投資初心者にとって、短期的な流行に流されず、長期的な視野での分散投資が重要です。しっかりとしたライフプランを持ち、自分の目標に応じた投資計画を立てることで、安全かつ効率的に資産を増やすことができます。流行の「ファッション投資」ではなく、地道な資産形成を目指しましょう。

当事務所では、皆様のライフプランに基づいた最適な投資計画の作成をお手伝いしております。お気軽にご相談ください。

 

執筆者
FP1級技能士
日本FP協会認定CFP
大﨑一樹

元海上自衛隊幹部搭乗員。
会計事務所での勤務経験を活かし、中立的な立場で金銭管理、
投資相談、ライフプランの作成等サポートします。
お気軽にご相談ください。
【保有資格】
・ITパスポート
・キッズマネースクール認定講師
・相続手続診断士